S&P 500 ETF 종류 및 특징 정리

S&P 500 ETF 종류 및 특징을 정리하였습니다. 지수추종 인덱스 펀드 투자를 고려하고 있다면 아래 내용을 참고해 보시길 바랍니다.

들어가기에 앞서 ETF 상품에 대한 특징과 주의 사항을 설명하고자 합니다. ETF는 자산운용사가 만든 펀드를 상장시켜 거래하기 편하게 만든 상품입니다. 펀드와 마찬가지로 실제 주식을 보유하고 있어야 하므로, 자산운용사가 파산하거나 ETF의 거래량이 줄어 상장 폐지되어도 투자금을 돌려받을 수 있습니다. 다만 이 과정 그리 순탄치 않기 때문에 규모와 거래량이 적은 ETF는 선택하지 않는 것을 권장해 드립니다.

1. SPY(SPDR S&P500)

자산 운용사State Street Global Advisors
투자 규모$555.5B
운용 보수0.0945%
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S&P 500 추종하는 ETF 중 가장 오래된 ETF의 하나로, 거래량이 많고 투자 규모가 큰 것이 특징입니다. 미국 내에 있는 다른 ETF 상품 대비 운용 보수가 높다는 단점이 있는데, 이는 대차거래를 하지 않음과 동시에 지급받은 배당금을 현금으로 보유하고 있기 때문입니다.

  • 요거보다 규모가 작은 SPLG 상품도 존재합니다.
  • SPLG는 SPY 대비 주가가 낮아, 투자 규모가 작은 투자자들에게 유용합니다.

2. IVV(iShares Core S&P 500)

자산 운용사Blackrock
투자 규모$495.0B
운용 보수0.03%
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세계 최대 자산 운용사 블랙록이 운영하는 S&P 500 ETF로, SPY 다음으로 규모가 큰 편입니다. 최근 운용 보수를 0.04퍼센트에서 0.03퍼센트로 낮췄으며, 거래량이 많은 S&P 500 ETF의 하나입니다. IVV가 SPY 대비 운용 보수가 낮은 이유는 대차거래를 하기 때문입니다.

대차거래에 대해 쉽게 말하자면, 보유하고 있는 주식을 빌려주는 것입니다. (공매도를 떠올리면 이해하기 쉽습니다.) 주식을 빌려주면서 수수료를 받기 때문에 SPY보다 더 낮은 수수료를 받을 수 있습니다. 이에 더불어 현금 보유 시스템에도 차이가 있습니다. SPY는 현금을 보유하고 배당 지급일에 맞춰 투자자들에게 배당금을 분배하지만, IVV는 지급받은 배당으로 주식을 더 삽니다. 주가가 상승하면 IVV의 방식이 더 유용할 수 있지만, 주가가 하락하면 SPY의 방식이 더 유용할 수 있습니다.

3. VOO(Vanguard S&P 500)

자산 운용사Vanguard
투자 규모$274.2B
운용 보수0.03%
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투자 구루 존보글의 인덱스 펀드로 규모는 작지만, 저렴한 운용 보수 때문에 많이 찾던 ETF입니다. 다만 블랙락의 IVV가 운용 보수를 내리는 바람에 현재 다른 S&P 500 ETF 대비 매력적이라고 보긴 어렵습니다.

  • VOO는 IVV와 동일한 방식으로 운영됩니다.
  • 따라서 VOO는 SPY보다 운용 보수가 낮을 수 밖에 없습니다.

4. SPHD(Invesco S&P 500 High Dividend Low volatility)

자산 운용사Invesco
투자 규모$3.9B
운용 보수0.3%
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S&P 500 리스트 안에서 변동성이 적고, 높은 배당 수익률을 기반으로 하는 기업에 투자하는 ETF입니다. 주가 상승률 자체는 S&P 500 ETF 대비 낮지만, 배당률이 매우 높다는 것이 특징입니다. 일정 현금 흐름이 필요한 투자자들이 가장 선호하는 상품입니다.

내추럴한 S&P 500 ETF처럼 패시브가 아닌, 그 리스트 안에서 종목을 선택해야 하는 액티브 펀드이기 때문에 운용 보수가 높습니다. 참고로 펀드와 지수는 1월과 7월에 주기적으로 리밸런싱됩니다.

5. SPYG(SPDR Portfolio S&P 500)

자산 운용사State Street Global Advisors
투자 규모$27.2B
운용 보수0.04%
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S&P 500 리스트 내에서 성장성이 높은 기업을 선별해서 투자하는 ETF입니다. 성장성에 초점을 맞췄기 때문에 아무래도 기술주 비율이 높습니다.

필자 개인적으로는 이거 투자할 바엔 QQQ(나스닥 지수) 또는 내추럴한 S&P 500에 투자할 것 같습니다. 애초에 지난 10년간 기술주 비중 자체가 늘어서 S&P 500 만으로도 상당히 많은 기술주에 투자하는 것이기도 하거니와 QQQ처럼 기술주 투자에 완벽히 초점을 둔 것도 아니기 때문입니다.

6. 360750(TIGER 미국 S&P 500)

자산 운용사미래 에셋
투자 규모4조 2천억 원
운용 보수0.07%
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국내(한국)에서 가장 규모가 큰 S&P 500 ETF입니다. 환 헷지를 안 하는 상품이기 때문에 환전해서 미국 내 S&P 500 ETF에 투자하는 것이 더 좋지만, 환전하지 않고 원화로 투자하고자 하는 투자자들에게 유용한 상품입니다.

7. 360200(ACE 미국 S&P 500)

자산 운용사한국투자신탁운용
투자 규모1조 2천억 원
운용 보수0.07%
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한국투자신탁운용에서 운용하는 S&P 500 ETF 상품으로 이 역시 환 헷지를 하는 상품은 아닙니다.

8. 105560(KBSTAR 미국 S&P 500)

자산 운용사KB자산운용
투자 규모3,373천억 원
운용 보수0.09%
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타이거(미래 에셋), 에이스(한투) 대비 규모가 작고, 운용 보수가 높습니다. 더불어 환 헷지를 하는 것도 아니고, 별다른 특성이 있는 것도 아닙니다. 만약 원화로 S&P 500 ETF에 투자하고 싶다면, 타이거(미래 에셋) 또는 에이스(한투)을 권장해 드립니다.

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